Как инвестировать в золото в России в 2024 году? — Обновлено 7 Января 2024

Существует много возможностей купить золото в 2024 году и получить прибыль. Однако есть общие правила, соблюдение которых поможет сделать правильный выбор. 

1. В первую очередь нужно исследовать рынок, изучить текущую цену золота, тренды и прогнозы. Это поможет  принять информированное решение о покупке. 

2. Затем определить форму золота. Приобрести физическое золото в виде монет, слитков, ювелирных изделий или инвестировать другими способами. 

3. Для покупки следует подобрать надежного продавца — авторитетную компанию или банк, специализирующуюся на продаже золота. При этом желательно сравнить цены разных продавцов и узнать о возможных комиссиях или наценках, способах оплаты и возможных дополнительных расходах, таких как доставка или хранение.

4. Если вы приобрели физическое золото, обеспечьте его безопасное хранение. Рассмотрите варианты банковского хранилища или сейфа у вас дома. 

Сложно предоставить конкретные ссылки, где можно купить золото так как это может зависеть от вашего региона и предпочтений. Однако вы можете использовать поисковые системы, чтобы найти авторитетные и надежные компании в вашей стране или регионе, предлагающие услуги по покупке золота. Основные методы инвестирования в золото представлены в этой статье. Читайте наш прогноз о стоимости золота в 2024 году.

Слиток золота

Слитки — это чистое золото (от 99,5% до 99,9%), сформированное в слитки или пластины, обычно прямоугольной формы, которые облегчают хранение. Центральные банки часто держат золотые слитки в качестве резервного актива, храня их в хранилищах. Золотые слитки дают инвесторам прямой доступ к цене золота. Однако это дорого. При цене золота около 2000 долларов за унцию слиток будет непомерно дорогим; слиток также будет стоить дорого, в зависимости от его размера. Помимо стоимости покупки золотого слитка или слитка, инвестору также необходимо будет оплатить хранение и страхование своих инвестиций в золото. Золотые слитки также не являются очень ликвидной инвестицией.

Как купить золото в слитках (gold bullion):

1. Исследуйте источники: Первым шагом является изучение различных источников, где вы можете приобрести золотые слитки. Это может быть банк, дилер по продаже драгоценных металлов или онлайн-платформы. Например, вы можете купить золотые слитки в офисах сбербанка в своем городе

2. Проверьте репутацию: Перед покупкой необходимо проверить репутацию и надежность продавца. Убедитесь, что они имеют хорошие отзывы и являются доверенными поставщиками.

3. Определите размер и вес слитков: Решите, какой размер и вес золотых слитков вам нужен. Золотые слитки доступны в различных размерах, начиная от 1 грамма и до нескольких килограммов.

4. Узнайте текущую цену: Перед покупкой золотых слитков, узнайте текущую цену золота на рынке. Это поможет вам определить цену, по которой вы готовы приобрести слитки.

5. Сравните цены: Сравните цены разных продавцов и выберите наиболее выгодное предложение. Убедитесь, что вы учитываете не только цену самого слитка, но и дополнительные расходы, такие как налоги и комиссии. До 9 марта 2022 года,  покупка физического золота облагалась 20% НДС и налог не возвращался при последующей продаже золота. Однако теперь физические лица могут покупать золотые слитки без дополнительных налогов и сборов.

6. Оформите покупку: После выбора продавца и определения цены, сделайте заказ на покупку золотых слитков. Обычно вам потребуется предоставить свои персональные данные и оплатить покупку.

7. Хранение: Решите, как вы будете хранить свои золотые слитки. Вы можете выбрать хранение в банке, сейфе или использовать услуги хранилища.

Помните, что перед покупкой золотых слитков необходимо тщательно изучить рынок, проверить репутацию продавца и принять информированное решение.

Золотые монеты

Исторически золото использовалось как материал для производства денег, потому что содержание золота в монетах обеспечивало их ценность. Сейчас покупка золотых монет по-прежнему доступна во многих странах. Их выпускают центральные банки, купить золото в монетах несложно.  Золотые монеты имеют долгую историю как валюта. Хотя золотые монеты больше не являются законным платежным средством, они по-прежнему представляют ценность для инвесторов как средство сбережения. Существуют затраты, связанные с покупкой, хранением и страхованием золотых монет, которые могут повлиять на их эффективность. Между тем, они не очень ликвидны, поскольку вам нужно будет найти коллекционера или другого покупателя, желающего купить у вас монеты.

Золотые украшения

Покупка золотых украшений – это косвенный способ инвестировать в золото. Однако ювелирные изделия, как правило, имеют большую ценность для владельца, чем инвестиции, из-за наценки при превращении драгоценного металла в ювелирные изделия и последующей продаже его на розничном рынке. Дорогие золотые украшения могут сохранить свою ценность, хотя зачастую это связано скорее с их ценностью как предмета коллекционирования, чем с содержанием золота. 

Еще одним недостатком ювелирных изделий как инвестиции в золото является стоимость хранения и страхования. Это также неликвидная инвестиция, поскольку ее нелегко продать по рыночной стоимости.

Золотые акции

Золотые акции включают компании, занимающиеся разведкой и добычей золота. В их число также входят компании по добыче золота и роялти. 

Золотодобытчики предоставляют инвесторам наибольший потенциал роста. Они могут инвестировать в расширение своего производства (например, развивать новые рудники, расширять существующие и приобретать еще одну золотодобывающую компанию), что может позволить им превзойти цену золота. Они также могут выплачивать дивиденды, предоставляя инвесторам поток доходов, основанный на золоте. Золотые акции высоколиквидны, поскольку инвесторы могут легко покупать и продавать их через брокерский счет. Яркий тому пример — компания Полюс Золото — четвертая (4) компания в мире по объемам добычи и первая (1) по подтвержденным запасам в мире.

Однако существуют риски, связанные с золотодобытчиками. Перерасход средств, бесхозяйственность и чрезмерная задолженность могут привести к тому, что акции золотодобывающих компаний будут отставать от цены на золото. Например, в Группе компаний «Петропавловск» (англ. Petropavlovsk PLC) в 2021-2023 годах начался конфликт акционеров, который привел к падению стоимости акций компаний при одновременном росте цен на золото и делистингу компании с фондовой биржи.

Кроме того, многие добывают другие материалы, в том числе драгоценные металлы, такие как серебро, или другие металлы, такие как медь. Хотя диверсификация снижает риск, она потенциально ослабляет влияние роста цен на золото.

Между тем, компании по перекачке золота и роялти предоставляют капитал золотодобытчикам для разработки и расширения рудников. Они либо получают право покупать золото по фиксированной цене (стримеры), либо часть доходов от золота (роялти), что снижает их риск по сравнению с акциями золотодобывающих компаний.

Золотые сертификаты

Золотые сертификаты — это банкноты, выпущенные компанией, которые доказывают право собственности на указанное количество золота. Некоторые банки и инвестиционные компании, выпущенные правительством США в качестве эквивалента валюты, до сих пор выпускают золотые сертификаты, которые дают держателю право собственности на часть своих золотых запасов. Золотые сертификаты дают инвесторам прямой доступ к цене золота. Однако они настолько безопасны, насколько безопасна компания, выдавшая сертификат. Если компания обанкротится, золотой сертификат может обесцениться.

Золотые ETF и взаимные фонды

Биржевой фонд, или ETF, позволяет инвесторам покупать множество акций или облигаций одновременно. Золотые ETF ориентированы на владение физическим золотом или акциями золотодобывающих компаний, создавая различные профили риска. ETF, ориентированный на владение физическими золотыми слитками, предлагает инвесторам прямой доступ к цене золота. Они, как правило, относительно хорошо соответствуют движению цен на золото. Однако стоимость ETF определяется соотношением расходов ETF. Однако затраты могут того стоить, поскольку золотые ETF часто являются самым простым способом инвестировать в золото. Они также очень ликвидны. К примеру, вы можете купить один из 3 ETF, которые торгуются на Московской Фондовой Бирже — FXGD, VTBG и TGLD.

ETF и взаимные фонды золотых акций обычно владеют акциями нескольких золотодобытчиков. Диверсификация дает инвесторам широкий доступ к сегменту золотодобычи, что помогает снизить риски. ETF и взаимные фонды золотых акций предоставляют инвесторам преимущества, выходящие за рамки цены на золото. На российских фондовых биржах не торгуются такие ETF, поэтому вам понадобится брокер, который предоставляет выход на международные фондовые биржи. Скоро мы подготовим такой рейтинг, а пока можете обратиться к нашему Рейтингу брокеров форекс.

Однако недостатком золотодобывающих ETF и взаимных фондов является то, что они обычно отстают от цены на золото. 

Фьючерсы и опционы на золото

Фьючерсный контракт дает держателю право купить определенное количество золота в будущую дату и по цене. Опционные контракты также позволяют держателю покупать или продавать акции золотого ETF или акции золотодобывающих компаний по определенной цене и в определенную дату. Контракты движутся в зависимости от базовой цены золота или акций связанного с золотом капитала, что дает инвестору доступ к золоту без владения базовыми инвестициями.

Одним из недостатков фьючерсных и опционных контрактов на золото является кредитное плечо. Инвесторам не нужно вносить полную стоимость при покупке. Кредитное плечо может увеличить прибыль инвестора, но также может привести к потерям, особенно если у держателя недостаточно капитала для удовлетворения покупки. Недостаточный капитал может заставить инвесторов продавать с убытком вместо того, чтобы покупать и удерживать их для потенциального будущего восстановления.

Также, для того чтобы торговать фьючерсами и опционами на золото у российского поставщика услуг, нужно пройти экзамен на статус квалифицированного инвестора (“квала”).

Специально для наших читателей мы подготовили статью о том, как правильно торговать золотом, используя фундаментальные и технические показатели.

Инвестиции в золото через криптовалюту

Золотообеспеченная криптовалюта (gold-backed cryptocurrency) — это цифровой актив, который поддерживается резервами золота. Она представляет собой комбинацию технологии блокчейн и физического золота, где каждая единица криптовалюты подкрепляется определенным количеством золота в резервах. 

Такие криптовалюты создаются для того, чтобы объединить преимущества цифровых активов (быстрые и дешевые транзакции, глобальная доступность) с инвестиционной стабильностью и ценностью золота. Они обычно предлагают прозрачность, возможность проверки резервов и устойчивость к инфляции. В последние годы появилось много токенов, обеспеченных золотом. Наиболее известные — Tether Gold (XAUT), Paxos Gold (PAXG), Digix Gold Token (DGX).

Одним из основных преимуществ криптовалют, обеспеченных золотом, является повышенная ликвидность и доступность золота. При традиционных инвестициях в золото, таких как золотые слитки или монеты, инвесторы должны проходить через посредников, таких как банки или торговцы золотом, чтобы покупать, продавать и обменивать золото. Это может занять много времени и средств, а также может ограничить возможность инвесторов быстро и легко получить доступ к своим инвестициям в золото. 

Однако с помощью криптовалют, обеспеченных золотом, инвесторы могут покупать, продавать и торговать золотом напрямую, без необходимости в посредниках. Это позволяет повысить ликвидность и доступность золота, поскольку инвесторы могут легко и быстро покупать, продавать и торговать золотом, используя свои цифровые кошельки и онлайн-биржи.

Еще одним преимуществом криптовалют, обеспеченных золотом, является повышенная безопасность и прозрачность инвестиций в золото. При традиционных инвестициях в золото инвесторы должны верить, что посредники, с которыми они имеют дело, такие как банки или торговцы золотом, удерживают и защищают их инвестиции в золото. Это может быть трудно проверить, и это может сделать инвесторов уязвимыми для мошенничества и воровства.

Инвестиции в золото через CFD 

CFD на золото — это теоретический ордер на покупку или продажу определенного количества золота, а прибыль или убыток по CFD определяется изменением цены на золото (контракт на разницу цен). Поскольку это дериватив, инвестор не приобретает права собственности на металл, но может получить прибыль. 

Другое преимущество заключается в том, что для контракта на разницу потребуется  лишь часть суммы, необходимой для покупки золота. CFD на золото являются одними из наиболее часто торгуемых и, следовательно, одним из наиболее ликвидных товаров. Преимущество этого в том, что спред более узкий, и можно легко входить и выходить из позиций независимо от размера сделки. Золото — очень волатильный рынок, и дневные торговые диапазоны в 40 долларов (т. е. эквивалентны движениям в 400 пунктов) являются обычным явлением в течение торгового дня.

В зависимости от того, как и где торговать, есть различные варианты доступных CFD на золото. Например, можно использовать CFD на спотовую цену на золото, которая является текущей котируемой ценой, или же торговать CFD на основе цены фьючерса на золото. Вы можете торговать CFD на золото с помощью компании FxPro.

Обычно существуют стандартные размеры контрактов, такие как 10 унций или 100 унций золота, а также мини-контракты в размере 1/10 стандартного размера. Независимо от размера контракта CFD, прибыль (или убыток) напрямую зависит от изменения стоимости этого количества золота. Маржа или сумма, необходимая для покупки контракта, может составлять всего 3% от стоимости. При этом будут взиматься проценты за каждый день владения CFD, так как брокер даёт деньги для покупки полного количества. 

Итоги инвестирования в золото

Есть много способов купить золото 2024, и у каждого есть свои плюсы и минусы. Хотя инвесторам следует взвешивать каждый вариант, чтобы определить лучший метод для своих обстоятельств и толерантности к риску, CFD на цену золота, а также компании золотопроизводители, как правило, являются идеальными вариантами для начинающих инвесторов в золото. Они имеют тенденцию соответствовать ценовым показателям золота (или превосходить их, в случае стриминговых и роялти-компаний). Это помогает инвесторам, стремящимся к безопасности золота и защите от инфляции, получить выгоду от инвестиций в золото с большей ликвидностью, чем инвестиции в физическое золото. Вы можете торговать CFD на золото с помощью компании FxPro.

Также, среди драгоценных металлом, в которые можно инвестировать, можно назвать серебро, платину и паладий.